Ganzheitlich beraten auf Basis der DIN 77230 Finanz­analyse

Die DIN 77230 schafft einen standardisierten Prozess, mit dem Berater die finanzielle Situation von Privathaushalten einfacher analysieren und bewerten können. Sie ist Basis für eine objektive und nachvollziehbare Beratung. iS2 bietet die Tools dafür.

Welche Versicher­ungen sind sinnvoll?
Reichen meine finanziellen Rücklagen?
Und wie sorge ich fürs Alter vor?
Privatkunden haben viele Fragen und oft nur wenig Überblick über ihre finanzielle Ausgangslage.
Frau blickt nach oben und hat Fragezeichen über dem Kopf
DEFINO Prüfsiegel Software für DIN 77230

Eine DIN-konforme Finanzanalyse bringt Klarheit: Mit den Vorgaben der DIN 77230 geben Berater ihren Kunden messbare und objektive Empfehlungen, die sich an individuellen Bedürfnissen orientieren.

iPad Software DIN-Finanzanalyse
Mitarbeiterin sortiert Papierstapel
Frau klickt mit Maus

DIN 77230

Höhere Beratungsqualität und Transparenz mit der DIN 77230

Dank der DIN NORM 77230 sind Berater in der Lage, wichtige Finanz­fragen ihrer Kunden nach einem einheitlichen Prozess zu klären.

Die Finanzanalyse für Privathaushalte nach DIN 77230 setzt sich in Finanzvertrieben und Versicherungsgesellschaften immer stärker durch. Entstanden aus dem Norm-Vorläufer DIN SPEC 77222 bildet sie seit 2019 einen wichtigen Baustein für eine seriöse Versicherungs- und Vorsorgeberatung – und eine große Chance für die Versicherungswirtschaft, ihre Glaubwürdigkeit zu verbessern.

Der DIN 77230 Fragebogen bietet Beratern eine Orientierungshilfe, mit der sie die finanzielle Situation privater Haushalte in den Bereichen Absicherung, Vorsorge und Vermögensplanung erfassen und bewerten können.

Verbrauchern bietet der Prozess den Vorteil, dass die Analyse ihrer Finanzen unabhängig vom Berater immer zum gleichen Ergebnis kommt. Die anschließende Beratung bekommt dann je nach Berater und Kundenwunsch einen individuellen Schwerpunkt.

Beratervorteile der
Analyse nach DIN 77230

Vertrauen gewinnen

Mit der DIN 77230 werden Finanzempfehlungen für Verbraucher nachvollziehbar und vergleichbar. Das DIN-Siegel stärkt das Kundenvertrauen in die Analyse – denn DIN-konforme Prozesse genießen eine hohe Glaubwürdigkeit.

Sicherheit schaffen

Intransparente Beratung und nicht nachvollziehbare Finanzanalysen verunsichern Verbraucher. Analysen nach DIN 77230 erhöhen die Transparenz der anschließenden Beratung und geben Kunden ein sicheres Gefühl.

Effizient arbeiten

Die DIN 77230 schafft standardisierte Prozesse, die als ein verlässliches Gerüst für Berater dienen. Sie können damit effizienter arbeiten, Zeit sparen und einfacher neue Zielgruppen erschließen.

iS2 Whitepaper

DIN 77230 und Finanzanalyse-Software​

Mockup iS2 Whitepaper DIN 77230 Finanzanalyse
DEFINO Prüfsiegel private Finanzanalyse DIN 77230

DEFINO-Zertifizierung

So erhalten Berater die DIN 77230-Zertifizierung

Dank der DIN NORM 77230 sind Berater in der Lage, wichtige Finanzfragen ihrer Kunden nach einem einheitlichen Prozess zu klären.

Die DIN NORM 77230 schafft im Analyseteil des Kundengesprächs einen neutralen Ansatz mit geliehener Autorität. Wer diese Vorteile im Berateralltag nutzen möchte, benötigt eine offizielle Zertifizierung des DEFINO Instituts für Finanznorm und eine zertifizierte Software.

Bei iS2 steht Beratern dafür eine Rundum-Beratungssoftware zur Verfügung, in der die DIN-Analyse integriert ist. Der Vorteil: Versicherungsunternehmen und Finanzvertriebe erhalten damit eine Lösung, die eine normkonforme Analyse mit verkaufsunterstützenden Funktionen verbindet.

Zertifizierung mit DEFINO:
DIN 77230 in 3 Schritten

Icon Lupe Suchfunktion Software

1

Software
auswählen

iS2 ist DEFINO-Partner und bietet normkonforme Tools an.

Icon Schulungszertifikat

2

Weiterbildung
absolvieren

Ein Lehrgang bereitet Berater auf das DIN-konforme Arbeiten vor.

DEFINO-Institut-fuer-Finanznorm-zertifiziert

3

Zertifizierung
abschließen

Nach bestandener Prüfung im Anschluss an die Weiterbildung erhalten Berater ihre DEFINO-Zertifizierung.

Taschenrechner auf beschriebenem Blatt Papier
iS2-Finanzanalyse-Software
iS2 AG Post-it Beratung Finanzanalyse

DIN-Analyse 77230 mit iS2

Finanzanalyse für Privathaushalte als Beratungsgrundlage

Die DIN NORM 77230 ist heute in der Finanzberatung als Standard akzeptiert. Die Finanzanalyse-Software von iS2 berücksichtigt alle DIN-Anforderungen.
Das von iS2 umfasst sämtliche in der DIN-Norm definierten Risikoobjekte samt Zielabsicherung und Unterteilung in drei Bedürfnisstufen. Damit ist eine Finanzanalyse nach DIN 77230 problemlos möglich.

Mit dem Modul können Berater die Absicherungssituation ihrer Kunden ganzheitlich auswerten und eine Finanzanalyse erstellen. Der gesamte Analyse- und Beratungsprozess läuft von der Datenerfassung bis zur Dokumentation IDD-konform und abschlussorientiert ab.

Da sich die Software nahtlos in bestehende Systemlandschaften integriert, entsteht ein reibungsloser Datenfluss zu Angebots- und CRM-Systemen – für schnellere Prozesse und hohe Akzeptanz bei Vermittlern und Kunden.

Kunden die uns vertrauen

Beratung auf Basis der DIN 77230

Besser beraten – mit Beratungssoftware und der DIN 77230

Eine neutrale Analyse auf Basis der DIN-Finanznorm und durchgeführt mit moderner Beratungssoftware senkt die Stornoquote bei Versicherungsunternehmen und Finanzvertrieben, während ihre Empfehlungsquote steigt.

Die standardisierte und ganzheitliche Finanzanalyse legt den Grundstein für eine nachvollziehbare Beratung. Dank der Analyse können Kunden genau nachvollziehen, warum Berater bestimmte Produkte für einen besseren Versicherungsschutz vorschlagen, und sind eher zum Abschluss bereit.

Eine Beratung auf Basis der DIN 77230

Stärkt die Kundenbeziehung

Verbessert die Vertriebschancen

Vereinfacht das Cross-Selling

iS2 iPad DIN-Finanzanalyse 77230

Häufig gestellte Fragen & Antworten

FAQs zur Beratung
nach DIN 77230

Ihre Frage ist nicht dabei?

Wenn Sie noch weitere Fragen haben, können Sie uns gerne kontaktieren. Wir antworten so schnell wie möglich.

Unter einer DIN-Norm versteht man eine Sammlung von Anforderungen für ein Produkt, eine Dienstleistung oder ein Verfahren. DIN-Normen werden in der Regel von Anwendern entwickelt – das können Hersteller, Verbraucher, Institute oder Behörden sein – und durch das Deutsche Institut für Normung (DIN) festgelegt. Eine Norm hat das Ziel, einheitliche Standards und damit Klarheit über die Eigenschaften von Produkten und Prozessen zu schaffen.

Die DIN NORM 77230 ist ein Novum: Sie ist die erste deutsche Norm, die für die Finanzbranche entwickelt wurde. Sie beschreibt die standardisierte Basisanalyse der Finanzsituation von Privathaushalten. Ihr Ziel ist eine nachvollziehbare und vertrauenswürdige Finanzberatung. Verbraucher erhalten damit objektive und neutrale Empfehlungen für die optimale Absicherung, Vorsorge und Vermögensplanung ihres Haushalts. Berater bekommen durch die DIN eine objektive Grundlage für weitere Beratungsleistungen.

In der DIN-Finanzanalyse gibt es insgesamt drei Bedarfsstufen. Die DIN 77230 umfasst die Bereiche Absicherung, Vorsorge und Vermögensplanung. Entsprechend ist die Analyse in drei Stufen unterteilt, mit denen die verschiedenen Finanzthemen priorisiert werden:

  • Bedarfsstufe 1: Im ersten Schritt wird der finanzielle Grundbedarf des Privathaushalts analysiert. Ziel ist eine Absicherung oberhalb der staatlichen Grundsicherung.
  • Bedarfsstufe 2: Als nächstes wird analysiert, wodurch der Erhalt des Lebensstandards gewährleistet werden kann und wie sich vorhandene Vermögenswerte schützen lassen.
  • Bedarfsstufe 3: In der dritten Stufe stehen Kundenwünsche im Fokus und die Frage, welche Sparziele notwendig sind, um den Lebensstandard nicht nur zu erhalten, sondern zu verbessern.

Die Durchführung von Analysen nach DIN 77230 erfordert eine offizielle Zertifizierung. Der Schritt lohnt sich: Finanzempfehlungen auf Basis der Finanznorm sind für Verbraucher nachvollziehbar und genießen ein hohes Kundenvertrauen. Die Beratung im Anschluss an die Finanzanalyse wird transparenter und Berater profitieren von zusätzlichen Umsatzchancen, zum Beispiel durch Cross-Selling.

Mit iS2 beraten Sie ganzheitlich und DIN 77230-konform

Ob ganzheitliche Versicherungsberatung oder Finanzanalyse für Privathaushalte:
Mit den IT-Lösungen von iS2 stellen Sie Ihren Vertrieb auf ein modernes, flexibles und sicheres Fundament – natürlich IDD- und DIN-konform.