Software für umfassende Vorsorgeberatung

Mit der richtigen Vorsorge in den Ruhestand

Für das Thema Altersvorsorge ist es für Ihre Kunden nie zu früh – deshalb ist es wichtig, gemeinsam rechtzeitig die Weichen zu stellen.

Altersvorsorge

Drei Säulen, viele Faktoren
- eine Lösung

Eine sinnvolle Altersvorsorge ist so individuell wie das menschliche Leben und erfordert eine Abstimmung auf die persönlichen Verhältnisse. In Deutschland unterscheiden wir zwischen drei Säulen der Altersvorsorge: Die erste Säule umfasst die Basisvorsorge, wie die gesetzliche Rentenversicherung oder die Basisrente. Die zweite Säule deckt die geförderte Vorsorge ab, wie Riester-Verträge oder auch die betriebliche Altersvorsorge. Die dritte Säule stellen private Renten- oder Lebensversicherungen oder auch Fondssparpläne dar.

Erwerbstätige sind in der Regel über die erste Säule abgesichert. Darüber hinaus entscheidet jeder selbst, inwieweit er in die Säulen zwei und drei investieren möchte.Die richtige Altersvorsorge hängt von unterschiedlichen Faktoren ab, wie zum Beispiel vom Alter oder dem ausgeübten Beruf – und oft ist es nicht leicht, den Überblick zu behalten.

Unterstützen Sie Ihre Kunden mit unseren Lösungen: Einfach, transparent und verständlich. Unsere Produkte geben Ihren Kunden ein sicheres Gefühl: Von der persönlichen Finanzberatung, maßgeschneidert auf die individuelle Situation bis hin zum Schnellrechner für eine optimale Vorsorgeberatung.

Zeit, die Altersvorsorge selbst in die Hand zu nehmen

Im Jahr 2035 werden Schätzungen zufolge 25 % der Bundesbürger Rente beziehen. Mit der gesetzlichen Rente allein erreichen diese durchschnittlich weniger als die Hälfte ihres vorherigen Bruttolohns. Zur Erhaltung des eigenen Lebensstandards sind jedoch zwischen 60 und 80 Prozent nötig. Zudem lässt sich nicht so einfach abschätzen, ob Betriebsrente, Riester und die eigenen Ersparnisse genügen, um die Rentenlücke zu schließen. Das Rentenniveau verringert sich und das eigene Gehalt verliert durch jährlich steigende Durchschnittsgehälter zunehmend an Wert.

Übrig bleiben Ängste vor der Zukunft und die Frage: Was wird aus mir?

Unklarheiten über die eigene Vorsorgesituation erzeugen ein Gefühl von Unsicherheit. Eine individuell angepasste Altersvorsorge, mit der die Planung der Rente nicht mehr dem Zufall überlassen wird, ist die wichtigste Grundlage. Verschaffen Sie Ihren Kunden Gewissheit über den Stand Ihrer Vorsorge. Mit unseren

Modulen

zeigen Sie effektiv auf, wie groß die Rentenlücke ausfällt und begleiten Ihre Kunden bei der Wahl der passenden Altersvorsorge.

Finanz- & Vorsorgeplanung

Die Rentenlücke schließen

Wenn es um das Thema Altersvorsorge geht, kann nicht frühzeitig genug mit der Finanzplanung begonnen werden: Je früher ein persönliches Konzept für den Ruhestand geplant wird, desto besser. Denn bereits geringe Beträge rentieren sich dank des Zinseszinses über einen langen Zeitraum hinweg. Vielfältige Möglichkeiten einer nachhaltigen Vermögensbildung müssen zu den persönlichen Lebensumständen passen – von Versicherungen bis zum Fondssparplan. Die Kontaktaufnahme mit dem Kunden kann dabei auf zwei Wegen erfolgen: Entweder über ein persönliches Beratungsgespräch oder auch in Folge der selbstständigen Nutzung unserer

Schnellrechner

, den wir speziell für Endkunden entwickelt haben. In beiden Fällen profitiert der Versicherungsvertrieb von cleveren digitalen Tools, die Überblick und Transparenz bieten – die perfekte Basis für eine gelungene Beratung.

Diese beinhaltet unter anderem die Erkennung potenzieller Lücken, die es mit den richtigen Finanz- und Vorsorgeprodukten zu schließen gilt. Ein wesentlicher Bestandteil einer guten Vorsorge ist zudem eine umfassende Beratung zur effizienten Finanzplanung: Freies Budget und Einsparpotenziale gilt es zu identifizieren und gegebenenfalls sinnvoller umzuverteilen, wie beispielsweise durch günstigere Versicherungen. Dazu kommt die Nutzung von Möglichkeiten wie die staatlichen Förderungen einiger Altersvorsorgeprodukte, Zulagen oder steuerlichen Vorteilen.

Eine private Altersvorsorge, welche die persönliche Situation berücksichtigt, schützt umfassend vor der drohenden Rentenlücke. Wir unterstützen Sie mit den nötigen Tools, die Sie für eine maßgeschneiderte Finanzberatung Ihrer Kunden benötigen. Unsere Lösungen bieten rechtliche Sicherheit durch Dokumentation und lassen sich nahtlos integrieren.

Vorsorge-Lösungen von iS2

Flexible Lösungen nahtlos integriert

Schnelle Veränderungen im Versicherungsvertrieb erfordern konstante Anpassungen. Die zunehmende Digitalisierung der Versicherungsbranche verlangt nach innovativen Tools, die sich einfach bedienen lassen, Transparenz bieten und wertvolle Ergebnisse liefern. Digitalisieren Sie Ihr Kerngeschäft und machen Sie es fit für die Zukunft – mit einem leistungsstarken Fundament und flexiblen, skalierbaren Werkzeugen. Mit unseren

Modulen

erhalten Sie eine individualisierte Software-Lösung, die nahtlos in Ihre bestehende Systemumgebung integriert werden kann.

Analyse

Lücken aufdecken und Risiken erkennen: Mit einer persönlichen Bedarfsanalyse und cleveren Tools zum Thema Vorsorge und Finanzplanung

Basis- & Riesterrente

Individuelle Vorsorge, maßgeschneidert auf die persönliche Situation: Leistungsstarke Tools für eine optimalen Absicherung und zufriedene Kunden

Betriebliche Altersvorsorge

Potenziale erkennen und Chancen in der bAV nutzen: Unsere digitalen Lösungen für maximale Sicherheit im Alter

Vermögensplanung

Einfach mehr aus Geld machen: Mit unseren Tools für eine maßgeschneiderte Vermögensplanung übersichtlich und transparent planen

Wir sind für Sie da!

Auf der Suche nach Antworten?

Wir sind an Ihrer Seite: Mit fachlicher Expertise aus mehr als 30 Jahren Erfahrung. Wir beraten Sie gerne!

Thomas Dressel, Senior Sales Manager

Häufig gestellte Fragen & Antworten

FAQs zur Vorsorge

Noch weitere Fragen?

Wenn Sie noch weitere Fragen haben, können Sie uns gerne

kontaktieren

. Wir antworten so schnell wie möglich.

Welche Produkte bietet iS2 zur Vorsorge an?

iS2 greift inzwischen auf mehr als 30 Jahre Expertise im IT-Bereich zurück und entwickelt im Zuge der zunehmenden Digitalisierung in der Versicherungsbranche nachhaltige Lösungen für die Versicherungsbranche der Zukunft: Mit Tools, die Ihren Versicherungsvertrieb zeitsparender und transparenter gestalten. Ihre Kunden erhalten einen klaren Überblick über komplexe Themen und fällen so leichter Entscheidungen zu Altersvorsorge- und Finanzprodukten. Unsere Module bieten dabei eine fachlich umfassende Vorsorgeberatung, sind IDD-konform und leicht in bestehende Systemumgebungen zu integrieren. Für ein Arbeitsumwelt wie gewohnt – nur effizienter.

Wie lassen sich die Module verwenden?

Unsere Module lassen sich nahtlos in bestehende Systemumgebungen integrieren und erleichtern wiederkehrende Prozesse im gewohnten Arbeitsumfeld nachhaltig. Entwickelt nach neuesten technologischen Standards verfügen sie über eine moderne, übersichtliche Benutzeroberfläche und lassen sich responsiv auf allen Endgeräten verwenden. Im Fokus stehen dabei eine anwenderfreundliche und intuitive Bedienung sowie klare Strukturen, in denen die entsprechenden Versicherungsthemen fachlich umfassend abgedeckt werden.

Welche Vorteile bieten die Module?

Geht es um Themen wie Finanzplanung oder Altersvorsorge, sind die Zusammenhänge für den Endkunden oft schwer nachzuvollziehen. Das macht es schwieriger, eine gezielte Entscheidung zu treffen. Mit unseren Modulen zeigen Sie Ihren Kunden auf, wie es um ihre persönliche Finanz- und Vorsorgesituation steht, welche Möglichkeiten zur Vermögensplanung es gibt oder welche Lücken in der Altersvorsorge bestehen. Im Zuge dessen lassen sich maßgeschneiderte Lösungspakete schnüren, die optimal zur persönlichen Situation passen und Ihre Kunden überzeugen.

Wie lassen sich Kunden zur Vorsorgeberatung motivieren?

Die Komplexität des Themas Altersvorsorge erschwert es vielen Menschen, sich eingehend mit dem Thema Altersvorsorge zu befassen. Zu groß ist die Auswahl an Produkten, zu umfassend der Einfluss äußerer Faktoren wie Einkommen oder Lebenssituation. Oft lässt sich der eigene Status der Finanz- und Altersvorsorgeplanung gar nicht so einfach überblicken. Hier setzen unsere digitalen Software-Module als effiziente Tools an, mit denen sich Vorsorgelücken, Einsparpotenziale oder Ansparmöglichkeiten grafisch und für den Kunden verständlich darstellen lassen. Im Anschluss kann auf Basis der durchgeführten Analyse schließlich eine weiterführende ganzheitliche Beratung durch den Versicherungsvertrieb erfolgen.

Gemeinsam gewinnen durch vertrauensvolle Zusammenarbeit

Martin Gräfer

Mitglied des Vorstands, die Bayerische

„Mitarbeiter der iS2 sind nicht nur erfahrene IT-Spezialisten, sondern brauchen auch keine Einführung in die Versicherungsprozesse und Produktdetails.“

Dr. Klaus Möller

Vorstand, DEFINO Institut für Finanznorm AG

„Die iS2-Software kommt aus der Mitte der Versicherungsindustrie. Wir versprechen uns von den iS2 Analyse- und Beratungsmodulen einen Schub für die vermehrte Anwendung der DIN-Finanzanalyse in den Versicherungsvertrieben.“

Kornelius Niemeyer

Abteilungsleiter Verkaufstechnologie WWK

„In kurzer Zeit wurde ein komplett neues Online-Beratungsprogramm auf den Weg gebracht, das von unseren Vermittlern sehr positiv aufgenommen wurde und durch sein gutes Handling überzeugt.“

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