IDD-konforme Beratungssoftware für Versicherungen

Mehr Weitblick bei kundenzentrierter Beratung

Kundenorientierte Beratung am POS

Beratung 4.0 über alle Versicherungssparten

Umfassende Beratungsleistungen werden in Zeiten des digitalen Versicherungsvertriebs immer wichtiger. Vor allem bei komplexen Versicherungsprodukten stößt der reine Online-Vertrieb an seine Grenzen. Hier kommt es auf eine kompetente Beratung an, die perfekt auf die Bedürfnisse des Versicherungskunden zugeschnitten ist. Die iS2-Beratungssysteme VERA und OASE unterstützen Sie dabei!

Während VERA für eine ganzheitliche Beratung über alle Versicherungssparten hinweg steht, ist OASE auf die umfassende Vorsorgeberatung im Bereich Leben spezialisiert. Beide Beratungssysteme sind zu 100 % IDD-konform. Konzipiert für den direkten Einsatz im Beratungsgespräch, motiviert die Software in ansprechendem Design Berater und Kunde gleichermaßen zur Risikovorsorge. Mit VERA und OASE wird eine rechtskonforme und abschlussorientierte Beratung sichergestellt – von der effizienten Datenerfassung bis hin zur ansprechenden Expertise inklusive Dokumentation.

VERA und OASE im Überblick

  • VERA: Ganzheitliche Beratung über alle Sparten
  • OASE: Vorsorgeberatung im Detail
  • Konfigurierbare Standardsoftware (Online / Offline)
  • Komponenten / Webservices zu u.a. Riester, Rürup, bAV
  • Testierte und markterprobte Rechenkerne
  • Ganzheitlich, themen- und risikoorientiert
  • IDD-konformer Beratungsprozess
  • Beratungsstrecke VERA nach DIN SPEC 77222
  • BiPRO und GDV-kompatibel
  • Steuer-/Sozialversicherungsberechnungen von Wirtschaftsprüfer testiert
  • Modernes vertriebsorientiertes UX/UI-Design
  • Integrationsschnittstellen für CRM und TAA-System

Intuitives UX-Design für beste Kundenerlebnisse

  • Devices - responsive design - Beratungssystem VERA und OASE
  • Beratungssystem VERA und OASE - Vorstellung
  • Beratungssystem VERA und OASE - Beratungsumfang
Auf allen Endgeräten

Nutzen Sie unsere Beratungssoftware auf PC, Notebook und Tablet.

Revolution des Verbraucherschutzes in der Versicherungsberatung

Branchenakzeptiert. Vertrauensvoll. 100 % Beratungsqualität.

IDD-Versicherungsrichtlinie

Für mehr Transparenz im Versicherungsvertrieb wurde am 07.07.2017 die IDD-Versicherungsrichtlinie in deutsches Recht verabschiedet. Sie geht aus der Richtlinie 2016/97 des Europäischen Parlaments hervor und soll am 01.10.2018 in Kraft treten. Das Ziel der Richtlinie ist ein verbesserter Verbraucherschutz durch die Sicherstellung von bedarfsgerechten Beratungen und erweiterten Dokumentationspflichten. Um Versicherungsprodukte gemäß IDD weiterhin rechtskonform vermitteln zu können, ist eine umfangreiche Neugestaltung der etablierten Beratungsprozesse notwendig. VERA und OASE bieten eine vollständige Konformität im Hinblick auf die Beratungsprozesse.

VERA erfüllt DIN Analysestandards

Die DIN SPEC 77222 definiert empfohlene Analysestandards zum Schutz des Verbrauchers in der Finanzberatung. Diese Standards werden bereits von vielen Marktteilnehmern akzeptiert – mit steigender Tendenz. VERA umfasst ausnahmslos alle in der angehenden DIN Norm definierten Risikoobjekte, deren Zielabsicherung und die Unterteilung in drei Bedürfnisstufen. Damit wird gewährleistet, dass jeder Berater bei der Analyse der bestehenden Situation des Kunden sowie seinem individuellen Bedarf zum gleichen Ergebnis kommt. Anschließende Vorschläge zur Maßnahmenergreifung und Produktauswahl erfolgen selbstverständlich weiterhin auf einer individuellen Basis. Für Verbraucher stellt die DIN-Norm eine hohe Beratungsqualität sicher und schafft uneingeschränktes Vertrauen in die Empfehlungen des Vermittlers.

Mehr zu IDD erfahren Sie hier:

Umfassende Vorsorgeberatung mit OASE

Die marktführende Vorsorgeberatung OASE ist eigenständig, aber auch als optionaler Bestandteil der ganzheitlichen Beratungssoftware VERA in Ihren Beratungsworkflow integrierbar!

Die Produktmarke OASE steht bei iS2 seit 2002 für detaillierte Vorsorgeberatung in der Sparte Leben. Die bei vielen Vermittlern beliebten Vertriebsansätze gehen deutlich über den DEFINO Standard hinaus. Sie berücksichtigen unter anderem die kundenindividuellen steuerlichen und sozialversicherungsrechtlichen Auswirkungen und stellen die daraus resultierenden Vorteile für Ihre Kunden dar. Für die Steuer- und Sozialversicherungsberechnungen verwenden wir einen geprüften und regelmäßig testierten Rechenkern. Im Rahmen der Wartung wird dieser bei jeder gesetzlichen Änderung angepasst, so dass Sie und Ihre Kunden sich jederzeit auf korrekte Ergebnisse verlassen können.

Wir bieten u.a. folgende Module als Standardbausteine inkl. Wartung:

  • Riesterrechner (Zulagen, Steuererstattung, Ehegattenvertrag, Haushaltsbetrachtung etc.)
  • Stufenmodell (bAV-Finanzierung aus Entgeltumwandlung, AG-Zuschuss und VWL-Umwandlung)
  • Rüruprechner (Steuerersparnisse in Ansparphase, Rentenbesteuerung)
  • Versorgungslücke (Altersrente, EU/BU, Hinterbliebenenversorgung)
  • Brutto-Netto-Rechner (berechnet Bruttobeitrag aus Nettobeitrag und umgekehrt)
  • Anlagevergleich (Vergleich Fondspolice gegenüber Aktien/Fonds als Basis für eine Altersvorsorge)

Alle Kernfunktionen auf einen Blick

TECHNISCH

MULTI-DEVICE FÄHIG

Ob Desktop, Laptop oder Tablet. Die Benutzeroberfläche passt sich dynamisch an.

ONLINE & OFFLINE

Für einen problemlosen Einsatz im mobilen Berateralltag.

DURCHGÄNGIGER DATENFLUSS

Standardisierte Schnittstellen verbinden sich mit Ihrer Systemlandschaft.

FLEXIBLER BETRIEB

Eine flexible Integration auf iS2-Servern oder im Rechenzentrum Ihrer Wahl. Wir setzen dabei auf Docker!

FACHLICH

NEUTRALE KOMPETENZ

Beratungsablauf und Empfehlungen zur Absicherung bei VERA orientieren sich an der unabhängigen DIN SPEC 77222.

GEPRÜFT IDD-KONFORM

Von unabhängiger Stelle bestätigt, erfüllt die Beratungsstrecke alle relevanten regulatorischen Anforderungen.

BIPRO UND GDV KOMPATIBEL

Alle relevanten Normen und Prozesse werden berücksichtigt bzw. aktiv unterstützt.

AUSGEREIFTE GRUNDLAGEN

Rechenkerne regelmäßig geprüft und testiert von unabhängiger Wirtschaftsprüfungsgesellschaft.

FUNKTIONAL

STARK IN DER DATENAKQUISE

Sowohl für prozessnotwendige Daten als auch optionale Informationen zur Kundenbindung – alle Datenmasken sind dynamisch und benutzerfreundlich konzipiert.

ERFASSUNG VON FREMDVERTRÄGEN

Fremdverträge werden einfach und bequem per Foto erfasst- auch selbstständig durch den Kunden möglich.

BEDINGUNGEN VERGLEICHEN

Optionaler qualitativer Vergleich eigener Produkte mit Vertragsbedingungen von Fremdverträgen.

GANZHEITLICH

Ein persönlicher Finanzscore über alle Risikoobjekte zeigt dem Kunden seinen Absicherungsgrad und motiviert zu weiteren Vorsorgemaßnahmen.

FLEXIBLER BERATUNGSUMFANG

Ganzheitlich, themenbezogen oder risikobasiert. Jede Beratungssitzung ist individuell.

BERATUNG NACH BEDÜRFNISSTUFE

In Anlehnung an die DIN SPEC 77222 erhält der Kunde zu jedem Risikoobjekt eine neutrale Empfehlung der Priorität.

BERATUNG IN ANLAGEPRODUKTE

Vollständige Prüfung der Angemessenheit und Geeignetheit von Versicherungsanlageprodukten.

UMFASSENDE DOKUMENTATION

Alle Ergebnisdokumente dienen der Enthaftung des Beraters und befriedigen gleichzeitig das Kundenbedürfnis nach ansprechenden Informationen.

Warum iS2 Ihr richtiger Beratungspartner ist

  • Seit über 20 Jahren entwickeln wir marktführende und praxiserprobte Beratungssoftware
  • Umfassendes Branchen-Know-how im Versicherungsumfeld
  • Vorsorgeberatung zählt zu den ältesten Kernkompetenzen von iS2
  • Unsere Lösungen werden unabhängig hinsichtlich Rechtskonformität begutachtet
  • Wir gestalten die Digitale Transformation der Versicherungsbranche aktiv mit

Individuelle Beratungslösung zu Standardkonditionen

Das Grundgerüst unserer Beratungssoftware, allen voran die fachlich erprobten Kernmodule, befindet sich in einem standardisierten Systemrahmen. Damit wird ein kostengünstiger und zügiger Einsatz des Basissystems ermöglicht. Sie profitieren von regelmäßiger Wartung und kontinuierlichen Updates. Über Customizing sind Anpassungen an individuelle Designs, technische Gegebenheiten und fachliche Regeln, sowie die Anbindung von Sonderfunktionen möglich.

Flexibel und modular

Neben dem vollständigen Einsatz können auch einzelne Funktionsbereiche der Anwendung als modulare Komponenten bzw. Services individuell zusammengestellt werden. Es stehen eine Vielzahl an Lücken- und Vorteilsrechnern, regulatorische Prüfalgorithmen (Geeignetheit und Angemessenheit), Steuerrechner sowie viele weitere Bausteine zur Verfügung.

Kontakt

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